Geração de relatórios
Para cumprir regulamentos, leis e diretrizes, as instituições financeiras devem compilar relatórios sobre o seu desempenho para informar o conselho de administração. Esses relatórios geralmente contêm erros introduzidos por humanos e são demorados para serem criados, pois se baseiam em enormes volumes de dados.
A RPA é boa na coleta de informações de diversas fontes, colocando-as em um formato coerente e gerando relatórios confiáveis. A RPA ajuda a automatizar um amplo conjunto de relatórios, como reconciliação, fechamento e gerenciamento.
Contas a pagar
Contas a pagar é uma atividade simples, mas repetitiva, que requer a obtenção de informações do fornecedor e sua aprovação para processar pagamentos. RPA complementado pela tecnologia de reconhecimento óptico de caracteres (OCR) ajuda a automatizar o processo de contas a pagar.
O reconhecimento óptico de caracteres extrai informações do fornecedor de uma cópia digital de um formato físico e fornece esses dados ao sistema RPA. O sistema RPA então valida os dados em relação aos dados disponíveis no sistema e processa o pagamento. Em caso de erro, o sistema RPA alerta a pessoa designada para resolvê-lo.
Integração do cliente
As atividades de integração de clientes realizadas por instituições financeiras são complicadas, principalmente devido à autenticação manual de vários documentos de identidade. Conheça seu cliente (KYC), uma parte fundamental da integração, requer esforços operacionais substanciais para validação de documentos.
De acordo com um relatório de ThomsonReuterso custo de execução da conformidade KYC e da devida diligência do cliente pode variar de US$ 52 milhões a quase US$ 384 milhões por ano.
Para cortar custos e automatizar o processo de integração do cliente, você pode criar um sistema de software equipado com tecnologias RPA, visão computacional e OCR para recuperar dados importantes e validar identidades de clientes.
Processamento de cartão de crédito
Sem a automação adequada, um banco demorava semanas para aprovar os pedidos de cartão de crédito dos clientes. A longa espera levou à decepção dos clientes. Agora, graças à tecnologia RPA, o banco pode aprovar e conceder cartões de crédito rapidamente.
Em poucas horas, o RPA permite coletar os documentos de um cliente, realizar verificações de crédito e antecedentes e decidir se um cliente é elegível para um cartão de crédito de acordo com critérios estabelecidos.
Processamento de hipoteca
De acordo com o Relatórios de hipotecaa liquidação de um empréstimo hipotecário pode levar de um a dois meses para uma instituição financeira. Os agentes de crédito hipotecário devem tomar várias medidas para verificar o emprego do requerente, verificar a pontuação de crédito do requerente e realizar outros tipos de inspeções. Durante este processo, um pequeno erro cometido por um funcionário do banco ou pelo requerente pode atrasar substancialmente o processo. A RPA pode reduzir o tempo de processamento de empréstimos ao 80 por centouma vez que a automação do processamento de empréstimos pode acelerar as tarefas desde a originação até o pós-fechamento.
Estes são apenas exemplos de onde o RPA pode ser aplicável no setor bancário e financeiro. Os bancos devem considerar a utilização de RPA em todas as suas áreas funcionais para melhorar a experiência do cliente e obter uma vantagem competitiva. A implementação da RPA pode parecer um investimento caro, mas tendo em conta o valor que a tecnologia traz para o negócio, a RPA pode garantir um bom ROI poucos meses após a adoção. Explore mais de nossa experiência em banco digital e confira nosso estudo de caso de banco como serviço.
Ao decidir sobre sua abordagem de adoção de RPA, você terá que escolher entre soluções prontas e desenvolvimento de software RPA personalizado.